全球野生動植物種面臨氣候變遷、森林砍伐、污染等多種因素的嚴重威脅,而消費者對野生動植物及其產品的需求,更使許多物種加速走向滅絕。有時候,人們會忽略另一項威脅:非法野生動植物貿易產生的收益,常常與逍遙法外的犯罪集團相關;此外,自2002 年以來,至少有四種人畜共通傳染疾病(包括新冠肺炎)可能與野生動植物貿易有關1。因此,野生動植物販運活動可能威脅生物多樣性、助長貪腐、增加人畜共通疾病的傳染風險,甚至造成疫情2。 美國不僅未能倖免於非法野生動植物貿易問題,更是野生動植物販運以及資助此項犯罪活動的來源和目的地。據估計,美國境內圈養老虎的數量,比全球野生老虎的總數還要多3。美國境內大多數老虎均歸私人所有,很難確定哪些老虎是透過非法供應鏈購得的,哪些老虎又會被送往非法供應鏈中。 野生動植物貿易對防制洗錢專業人士的重要意義 據估計,野生動植物販運活動每年產生的犯罪所得高達數十億美元4。從商業角度來看,野生動植物販運為犯罪集團提供了一種盈利手段,讓他們的投資組合更加多元化,成為小眾服務供應商,或是有機會瞄準高收益投資。相較於在美國境內或借助美國管道洗白的詐欺、販毒、人口販賣、政府貪腐等犯罪所得,來自於非法野生動植物貿易的犯罪所得總額較少5;儘管如此,美國政府仍高度關注非法野生動植物貿易。 為遏制非法野生動植物貿易採取了許多措施,包括 1975 年生效的多邊協議《瀕危野生動植物種國際貿易公約》(CITES),該協議為 38,000 多種動植物建立了國際貿易監管法律框架和程序6。然而,相關法律法規(若已制定)並未持續有效地落實,形成了不法分子可以輕鬆利用的漏洞。7此外,在野生動植物貿易的供應鏈各個階段,都脫離不了盤根錯節的貪腐行為,妨礙各國打擊非法貿易的努力8。最後,與其他嚴重犯罪不同,許多政府未將追蹤野生動植物販運財務足跡或系統性拓展活動列為優先事項,難以向金融機構和指定之非金融事業和專業人員 (DNFBP) 提供相關活動態樣、風險指標等資訊。因此,此類有害犯罪發生在許多私營機構的盲點區,尤其是為特定客戶類型、領域和地理位置進行金融交易的企業。 數十年來,野生動植物販運活動一直都是金融系統的非法威脅因素。近年,公共、私營和非營利部門已開始集中精力,提升相關人員的意識,著力研究其與洗錢之間的關係9。隨著政府將相關承諾轉化為行動,美國的防制洗錢專業人士可以透過瞭解以下幾方面做好準備:a) 野生動植物販運者濫用金融系統的方式;b) 美國政府在國內如何打擊非法野生動植物貿易的非法融資活動;c) 如何降低非法野生動植物貿易的相關風險。 野生動植物販運者對金融系統的濫用 非法野生動植物貿易的態樣可能類似毒品、木材等其他貨物的販運模式。如防制洗錢金融行動工作組織 (FATF) 野生動植物販運報告所載,非法所得洗錢活動發生在非法野生動植物貿易供應鏈的各個階段,涵蓋來源國、過境國和目的地國家。10此外,在洗錢過程中資金有可能被轉移至商品供應鏈以外的第三國,以掩蓋資金來源。犯罪集團通常會利用掩護公司和空殼公司,隱瞞付款並清洗非法活動所得,包括在防制洗錢監管和監督制度薄弱的金融中心進行洗錢活動。由於犯罪集團領導層經常位於目的地國家或其周邊國家,「追蹤資金線索」可以有效地發現廣泛網絡和個人之間的聯繫。 在目的地國家或地區,走私的野生動植物及其產品可能透過多種管道出售,包括古董店、異國風味食品市場、珠寶商、寵物店、餐館、零售店、紀念品店、傳統藥物供應商、線上平臺、電商等。對於每個類別,根據非法貿易的文化、經濟和社會動機的不同,將涉及各式各樣的過境路線、貿易商背景、消費者身分。因此,非法野生動植物貿易風險指標和態樣需要充分考慮犯罪活動的多面性,不能採取一體適用的方法。防制洗錢金融行動工作組織報告提供了更多細節,包括案例分析和風險指標,可供金融機構參考以加深對其風險敞口的認識11。 例如,美國當局已經開始監控有照以及無照經營的寵物業務和私人動物園,打擊非法老虎交易。老虎售價從成年虎的 2,000 美元到小白虎的 30,000 美元不等,「經由偽造其他費用收據及利用當地貨幣或價值轉移服務儲存金錢(如透過合夥公司、動物園同事等名義)……」協助完成此等銷售12。 雖然這只是初步分析,尚需進一步深入研究,但這為防制洗錢專業人士提供了一個很好的案例,可藉以窺見美國的可疑活動以及值得特別關注的異常情況。相關機構可以進行監控,關注寵物供應商和動物園所從事不符合其客戶性質和特徵的重大交易。此外,還要注意不符合寵物業務及相關領域合法經營範圍的第三方轉帳活動。最後,要考慮參與交易的動物園是否獲得動物園和水族館協會 (AZA) 的認證。因為經動物園和水族館協會認證的動物園會受到監控且須遵循該協會的標準,此等額外審查機制可能增加不法分子濫用這些機構的難度。 美國政府如何在國內打擊非法野生動植物貿易的非法融資 雖然在利用執法機關打擊野生動植物販運融資方面,美國處於國際領先地位,但仍無法消弭這種犯罪行為。正如美國魚類與野生動植物管理局 (USFWS) 在 2020 財務年度預算中所承認,美國「仍然是世界上最大的合法和非法野生動植物及其產品市場之一13。」 2019 年至 2021 年間,在數十起野生動植物販運案件中,美國法院對眾多被告進行了指控和定罪。在美國最近幾起受關注的海龜保護案件中,受保護海龜被運往或來自東亞。在東亞地區,北美海龜被視為稀有寵物、可食肉類或傳統醫藥成分。在 2021 年的一起案件中,一名中國公民從馬來西亞被引渡到美國,因涉及走私價值 220 萬美元的 1,500 隻受保護海龜,被判洗錢罪成立14。最近的其他案件涉及走私者利用美墨邊境的現有供應鏈,協助運送非法野生動植物產品和野生動植物。在許多情況下,野生動植物販運者會以合法企業為幌子(包括利用線上平臺銷售),銷售非法產品並將銷售所得與合法所得混在一起。...